Anchetatorii P.N.A. sustin cã existã douã retele prin care au dispãrut banii din visteria bãncii: afacerile cu lemn si cu alcool. Angajatii bãnci bãcãuane sunt învinuiti cã au acordat credite de miliarde, fãrã sã verifice starea firmelor. Acuzarea se referã si la felul în care au fost acordate o serie de credite contra unor garantii reprezentate de o facturã sau de un stoc de vin expirat. “Beneficiarii” creditelor nu au folosit banii în scopul declarat initial. Ei au afirmat cã banii sunt pentru refacerea productiei sau achizitionarea de marfã, dar au folosit banii pentru vile si masini luxoase. Unul dintre cei care au beneficiat de cel mai însemnat credit, în valoare de 19 miliarde de lei, este omul de afaceri Benoni Beca, patronul firmei Amapolla Prest S.R.L. Bacãu. Conform procedurii de creditare a Bãncii Transilvania, toate creditele ce depãsesc un miliard de lei ar fi trebuit aprobate de centrala din Cluj, având acordul directorului Iosif Pop. Acesta a fost argumentul sustinut la audieri de cãtre cei sapte fosti functionari ai Bãncii Transilvania Bacãu, acuzati în acelasi dosar.

            La începutul lunii ianuarie, la acuzatiile aduse lui Iosif Pop, procurorii anticoruptie au mai adãugat si neglijenta în serviciu. Iosif Pop este acuzat cã a prejudiciat banca cu peste 150 de miliarde de lei prin neîndeplinirea sarcinilor ce îi reveneau. Procurorii sustin cã Iosif Pop ar fi obstructionat audierile si confruntãrile cu ceilalti arestati în aceeasi cauzã. În opinia lui Aurelian Pavelescu, apãrãtorul lui Pop, clientul sãu a refuzat confruntãrile, pentru cã avocatul nu era prezent la aceste proceduri.
            Pavelescu a depus o plângere penalã împotriva procurorului Gheorghe Suhan, acuzându-l de grave vicii de procedurã, pe numele procurorului Suhan existând si o cerere de recuzare. Avocatul lui Iosif Pop sustine cã au fost invitati sã depunã mãrturie, în favoarea lui Iosif Pop: ministrul de interne, Ioan Rus si consilierul prezidential Sorin Stanciu.

            Decizia de arestare a lui Pop a fost una exageratã, având în vedere faptul cã, în ciuda bãnuielii de implicare în fraudele comise la sucursala bãcãuanã, acesta beneficiazã pânã la sfârsitul anchetei si deliberãrii instantelor, de prezumtia de nevinovãtie. Totodatã, colegii de breaslã apreciazã cã Pop ar fi trebui sã fie anchetat în libertate, nereprezentând nici un fel de pericol pentru bunul mers al anchetei si având în vedere faptul cã nu mai are acces la documentele bãncii, nemaifiind nici mãcar membru în Consiliul de Administratie.
            Raportorul european pentru România, Sabin Gherman, a adus în atentia Aliantei Libere Europene cazul bancherului Iosif Pop. Raportul a fost înaintat Aliantei, fiind unul preliminar, urmând ca, în termen de 30 de zile, sã fie atasat Raportului general de tarã. Alianta Liberã Europeanã apãrã, prin statut, drepturile fundamentale ale omului.